Augmented Forecasting - am Beispiel Liquidität
Das 21. Jahrhundert erfordert ein neues Paradigma. Es geht um die intelligente Verbindung der Verarbeitungskraft von Maschinen mit menschlicher, sozialer und emotionaler Intelligenz. Es geht darum, dass sich die Technik auf den Menschen und unsere Anforderungen einstellt – und nicht länger umgekehrt. Algorithmen können aus der vorhandenen Datenbasis mühelos eine objektive und vorurteilsfreie Ausgangsbasis zur Verfügung stellen, Menschen mit Hilfe von manuellen Anpassungen Informationen ergänzen, die über den Kontext des Prognosemodells hinausreichen. Wenn also Algorithmen und Menschen Hand in Hand zusammen arbeiten, können Menschen von lästigen Tätigkeiten befreit die Effektivität des Gesamtprozesses erhöht und Vorhersagen qualitativ immer weiter verbessert werden.
Mit MANN+HUMMEL haben wir so das Liquiditätsmanagement revolutioniert. Dieses Prinzip lässt sich aber auf sehr viele Anwendungsfälle übertragen. Was können wir für Sie tun?
Finanzabteilungen sind auf vielerlei Prognosen aus operativen Systemen, externen Marktsignalen und vielen weiteren Quellen angewiesen. Als Ausgangsbasis wurden bei MANN+HUMMEL die historischen monatlichen Cash Flow Daten (seit 2011) und parallel tägliche Liquiditätsdaten aus dem SAP Liquidity Planner für alle Gesellschaften herangezogen. Einfache Forecasting-Algorithmen stoßen in realen Szenarien schnell an ihre Grenzen, weshalb zur Generierung der Vorhersagen die AWS Cloud Machine Learning Umgebung gewählt wurde. Diese bietet für solche Prozesse neben der notwendigen maximale Flexibilität und Freiheit in der Modellentwicklung auch eine kostenoptimale Umgebung.
„Durch die Analyse der gesamten Mann+Hummel Cashflow-Historie der letzten 10 Jahre, lernte sowohl das Modell als auch wir, die Vergangenheit besser zu verstehen, und die daraus gewonnenen Erkenntnisse in die Vorhersage der Zukunft zu übertragen.“ Roland Weidele, Group Treasury MANN+HUMMEL
Die primäre Aufgabe des Liquiditätsmanagements besteht darin, die jederzeitige Zahlungsfähigkeit des Unternehmens sicherzustellen. Wesentlich ist hierbei, dass diese Aufgabe nicht erst dann in den Mittelpunkt des Interesses rückt, wenn sich die Liquiditätssituation des Unternehmens bereits signifikant verschlechtert hat. Denn nach dem Eintritt der Krisensituation ist es oftmals schwierig oder schlimmstenfalls unmöglich, die erforderlichen liquiditätssichernden Maßnahmen zu ergreifen. Unternehmen, die über ein effektives Liquiditätsmanagement verfügen, sorgen daher für etwaige künftige Liquiditätsengpässe vor.
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